玉山銀行推出大數據找基金服務 「基金e指選」,找出個人基金標的

玉山銀行推出「基金e指選」,自建基金理財認知偏好模型,運用新型專利技術打造的理財服務,最快 10 秒協助理財新手找到適合的個人基金標的。
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Photo Credit:玉山銀行
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現代上班族疲於家庭和工作之間,每天既要面對處理公事的速度與績效,也得思考小孩教育、分擔家事及安排私人生活等,沒有多餘的時間進行理財。而過去曾接觸過投資軟體的人,大多也因為操作介面過於複雜、訊息呈現太多元等而放棄。

因此,玉山銀行推出「基金e指選」的行動銀行 APP 理財服務,最快 10 秒就可運用創新科技進行投資,貼心地為民眾解決煩惱。

大數據分析與專利技術應用,打造最懂顧客的理財服務

近幾年來,相當熱門的科技詞彙莫過於「大數據」,這項趨勢正以前所未有的速度,逐漸改變人們探索世界的方法。而與大數據應用關係密切的 AI 人工智慧,也被微軟、Apple、Google 等世界頂尖企業深入地運用在拓展業務範圍。

玉山銀行再次創新領航,於行動銀行 APP、行動版網路銀行等平台上正式推出「基金e指選」數位理財服務,開創金融和科技結合的實例,成為國內第一家應用大數據、人工智能演算法等新興技術,自建基金理財認知偏好模型的銀行,此項模型技術已獲得新型專利核准,能夠分析顧客對金融產品的喜好,找出個人合適的基金清單。(非機器人理財或智能理財,註)

究竟什麼是人工智能演算法呢?又該如何運用在金融服務呢?簡單來說,人工智能演算法指的是透過處理且學習大量的資料,讓運算系統有能力從數據中自動迭代更新,同時挖掘資料間的潛在關聯性進行預測。因此,當它應用在投資理財領域時,便能透過歷史資料結合風險承受等級評估報告、交易紀錄和其他訊息,為顧客找出適合的基金標的。而玉山銀行以獨家專利技術建立的基金理財認知偏好模型,更是將人工智能演算法結合玉山的大數據分析能力及專業投資團隊的市場觀點,讓分析結果更貼近真實需求,因此能在眾多基金當中挑選出顧客喜好程度較高的基金,同時藉由持續接收顧客反饋,得以優化分析結果,讓「基金e指選」找出的投資標的愈來愈符合顧客期望。

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減法投資思維設計使用者介面,操作更簡便、理財更輕鬆

基金e指選」服務目前為免費使用,顧客登入行動銀行 APP 的「投資理財」,點選「基金e指選」就可以 3 步驟挑選基金,最快 10 秒用手機找到適合顧客的 5 檔國內外基金,隨時隨地享有便捷的理財服務。

顧客首次使用「基金e指選」時,須先詳加瞭解並同意服務相關約定,以保障顧客的相關權益;而每次使用本項服務時,亦需確認自主投資聲明,當顧客因自主投資需求主動請求使用該服務後,系統即會根據風險承受等級、銀行過往交易紀錄和其他資訊進行分析。玉山銀行還加入減法投資思維設計人性化介面,讓顧客瀏覽體驗更直覺,左右滑動基金卡片即可快速瀏覽個人的基金標的、手續費率、報酬率等投資人關注的資訊,即便是理財新手也能輕易上手。

為了讓顧客享有更充裕的理財決策時間,「基金e指選」亦提供類似購物車的服務,可暫存基金資訊,當顧客看到喜愛的基金,還需要評估考慮時,就可以直接點選基金卡片上「加入觀察」功能,系統即自動將該筆基金加入玉山行動銀行 APP 觀察清單中,方便顧客隨時查詢及下單。顧客也可以直接點選基金卡片上「立即申購」,以單筆 NT 10,000 元以上的投資額進行申購,或者以定期定額 NT 3,000 元以上每月扣款申購。

玉山銀行長期專注於金融創新,多年來持續投入金融科技的研發,並且組建了技術堅實的團隊,積極地將研究成果應用於業務發展。這次推出嶄新的「基金e指選」服務,運用科技的力量瞭解顧客需求,陪伴顧客在投資的路上,體驗優質且貼心的理財服務。

 

註:【基金e指選】本服務非屬機器人理財及投資顧問服務,而屬於輔助性功能,投資人保有自主調整及最終決定之權利,故不適用「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務( Robo-Advisor )作業要點」。顧客每次使用本服務需透過「玉山銀行基金 e 指選自主投資聲明書」進行意思表示確有投資理財需求,主動請求本行提供相關理財資訊。

共同基金投資警語 

各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,本行及基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本行及基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用等)已揭露於基金公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站境外基金資訊觀測站查閱。基金並非存款,基金投資非屬存款保險承保範圍投資人需自負盈虧。基金投資具投資風險,此一風險可能使本金發生虧損,其中可能之最大損失為全部信託本金。投資人應依其自行判斷進行投資。

本文章內容由「玉山銀行」提供,經關鍵評論網媒體集團廣編企劃編審。



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